Хоча безготівкове суспільство може бути ідеальним сценарієм футуристи, власники роздрібного бізнесу знають, що є багато людей, які все ще використовують гроші та чеки, щоб робити щоденні покупки. Якщо у вас є будь-який тип магазину або ресторану, ймовірно, що у вас є купу чеків і готівки, щоб мати справу в кінці кожного робочого дня. Ваш банк або фінансова установа хочуть, щоб ви заповнили копії депозитів для бізнесу з усіма вашими депозитами. Це забезпечує запис, що захищає і вас, і банк у випадку помилок при обліку.
Оптимальні методи керування грошовими коштами
Якщо ви не є власником-оператором без співробітників, дуже важливо, щоб ви практикували подвійну опіку, коли мова йде про всі процедури обробки готівки. Це означає, що всякий раз, коли ви відраховуєте гроші для кінцевого пункту призначення (або передаєте його комусь іншому, як у готівці), ви завжди повинні включати двох осіб для підрахунку та перевірки підсумків один з одним.
Після того, як гроші будуть зараховані, а квитанція про переказ грошових коштів буде заповнена, покладіть її в депозитний мішок і зафіксуйте. Ніколи не залишайте вільні грошові кошти в ящику столу або в іншому укритті, не перераховуючи всю суму. Як тільки ви зафіксували сумку, перевірте замок, щоб переконатися, що він не може бути примусово відкритим. Це гарантує, що сума, яку ви обчислили, є тією ж грошовою сумою, яка буде надходити до банку при внесенні депозиту.
Використовуйте правильні списання депозитів
Майже всі банки та фінансові установи надаватимуть друкований формуляр для вашого бізнесу. Більшість з них буде стягувати плату за цю послугу, так що ви можете хотіти по магазинах в Інтернеті, щоб дізнатися, чи можна замовити менш дорогі версії по електронній пошті. Незалежно від джерела, депозитні довідки повинні містити назву підприємства та адресу, а також інформацію вашого банку, а також номер вашого рахунку та номер маршрутизації банку.
Заповнення депозитів бізнесу
Заповніть порожні рядки на сліпі, які надаються за готівку та чеки. Почніть з готівки, яка буде вказана у верхньому рядку. Напишіть загальну суму, включаючи долари і центи. Двічі перевірте, щоб переконатися, що на сліпі записано правильну суму.
Лістинг чеків на вкладеному депозиті може бути утомливим, особливо якщо ваш бізнес приймає велику кількість їх кожного дня, але для вас важливо ввести кожну окрему перевірку. У вашому депозитному квитку буде невелика кількість рядків на передній панелі для введення чеків разом з більшою кількістю рядків на зворотному боці ковзання. Введіть перевірки на передній частині ковзання, поки не вичерпаєте пробіли, а потім продовжуйте користуватися спиною.
Нижче останнього місця для чеків на фронті є місце для проміжної суми чекового депозиту. Складіть суму всіх чеків, які ви зберігаєте в цей день, і введіть їх у цьому просторі. Додайте цю проміжну суму до суми готівки у вашому депозиті та розмістіть останню суму в нижній частині платіжного доручення у вказаному для нього місці.
Після того, як ви заповните весь лист про внесення депозиту, підпишіть книгу реєстрації депозитів та впевніться, що ваша особа підтверджує ваші рахунки. Підпишіть або відмітьте всі чеки, щоб схвалити їх. Розмістіть вставний лист разом із завіреними чеками та готівкою в депозитний мішок і зафіксуйте його, розмістивши його на надійному місці, доки ви не зможете внести депозит.
