Є кілька конкретних законів, що регулюють керування грошовими коштами. Особи, які порушують процедури обробки грошових коштів, визначені у їхньому трудовому договорі, можуть бути піддані кримінальному переслідуванню або цивільній відповідальності. Будь-який відповідальний бізнес, який має своїх працівників, що обробляють значні суми готівки, створить документ, що пояснює свою політику щодо обробки готівки. Працівники, які порушують таку угоду, можуть бути предметом припинення або інших наслідків у більш важких ситуаціях.
Кримінальні наслідки
Працівники, які крадуть готівку, що не належить їм, можуть бути викриті за кримінальними справами, пов'язаними з крадіжкою або навіть шахрайством. Якщо крадіжка повторюється протягом певного періоду часу, штрафні санкції можуть бути суворі - роки в'язниці. Якщо крадіжки становлять менше, ніж межу малих претензій для держави, в якій вони відбулися, це не може бути кримінальним питанням. Якщо працівник дозволяє крадіжку значних грошових коштів через грубу недбалість, їй може бути пред'явлено звинувачення в цьому злочині і припинити роботу.
Політика
Компанії, які хочуть гарантувати, що їхні працівники несуть юридичну відповідальність за помилки, які вони роблять у зв'язку з обробкою грошових коштів, повинні розробити спеціальну політику щодо обробки готівки. Якщо не існує політики поводження з готівкою, стає набагато складніше висунути юридичні або цивільні звинувачення проти працівника, який діє недбало або злісно під час обробки коштів компанії.
Пов'язані процедури
Точне ведення обліку є основою розумної політики поводження з готівкою. Без точних записів неможливо довести, що сталося з активами компанії. Будь-який прийом або викуп грошей повинен бути записаний у книзі чи таблиці, близькій до часу, коли це відбулося. Точний облік має місцевий, державний і федеральний закон. Якщо інформація в книзі може бути самостійно або автоматично підтверджена, шанси на виявлення шахрайства або крадіжки зменшуються.
Ефекти
Впровадження процедур керування грошовими коштами є дорогим, але знижує суму ризику, накопиченого для бізнесу. Електронне ведення бізнесу замість використання грошових коштів має деякі витрати - наприклад, витрати на кредитні картки - але це знижує потребу в розробці широкої політики керування грошовими коштами та впровадження процедур моніторингу. Переслідування чи подання позову про помилки, пов'язані з обробкою готівки, рідко є прибутковою діяльністю для бізнесу, тому робити все можливе, щоб уникнути подібних випадків, він ізолює бізнес від подальшого ризику.
Переваги
Навчити працівників про важливість дотримання строгих процедур обробки готівки. Моніторинг працівників на задоволеність роботою та судимість, якщо вони беруть участь у обробці готівки. Якщо це можливо, призначте тільки працівників із записом відповідальності та професіоналізму для виконання завдань з обробки готівки. Певний досвід обліку або базові знання в цій галузі також збільшують шанси на дотримання законодавства.
