Коли ви тільки починаєте, і вам потрібні гроші, посадка коштів від інвестора ангела може допомогти вам перенести свій бізнес на наступний рівень. Ці заможні особи надають капітал, консультації та контакти з промисловістю, щоб розпочати ваші операції в обмін на частку акцій у бізнесі. Інвестор-ангел поставить ваш бізнес під лупою і може бути готовий інвестувати, якщо ваша ідея має високий потенціал зростання.
Поради
-
Ангельський інвестор - це особа, бізнес або група, яка надає фінансову підтримку компаніям, що стартують.
Що таке ангел-інвестор?
Ангельські інвестори, також відомі як бізнес-ангели, використовують свої особисті наявні кошти для інвестування у розвиток бізнесу на ранніх стадіях. Більшість інвесторів-ангелів - це особи, які мають високий чистий капітал, як правило, з досвідом бізнесу, які мають широкі ноу-хау та контакти з промисловістю, щоб поділитися з засновником. Це робить їх особливо привабливим джерелом фінансування запуску. Нові компанії схильні до невдач, а поєднання фінансування та практичного управлінського досвіду збільшує ймовірність того, що нова компанія виживе.
Що роблять ангельські інвестори?
Окрім забезпечення початкового капіталу, головна роль ангельського інвестора полягає у зміцненні засновника за кермом. Ви можете очікувати, що вона вкопається в бізнес-план, кидаючи виклик вашій стратегії операцій і зростання. Коли ви будете наймати співробітників? Як ви збільшите виробництво? Яка найбільш ефективна стратегія запуску продукту? Ангельський інвестор надає в реальному часі звукову плату, яка допоможе вам продумати різні стратегічні питання, які можуть виникнути на цьому шляху. Багато хто з них також виступатимуть як роз'єднувачі, вводячи вас у провайдери венчурного капіталу далі, якщо вам це потрібно.
Як Ангел Інвестор відрізняється від венчурного капіталіста?
Більшість інвесторів-ангелів знаходяться в грі за щось інше, ніж гроші, такі як шанс повернути громаді або можливість підтримати бізнес-ідею, яка близька до серця ангела. В кінцевому рахунку, вона інвестує власні кошти у ваш бізнес, і її особистий капітал стоїть на лінії, якщо ваша ідея не вдасться. З цієї причини можна очікувати, що бізнес-ангел буде дуже активним у вашій компанії, наполегливо працюючи над тим, щоб перевести вашу компанію на землю. Будьте готові дати їй місце в раді директорів і сказати про майбутні рішення компанії.
Венчурні капіталісти, з іншого боку, інвестують гроші інших людей. Вони мають потенціал інвестувати набагато більше грошей у ваш бізнес, так що якщо вам потрібні інвестиції на північ від 1 мільйона доларів, варто звернутися до венчурного капіталіста. Недоліком є те, що венчурні капіталісти мають набагато більшу прибутковість і лише розглядають дуже високий потенціал зростання. Мінімальний прийнятний прибуток для фонду венчурного капіталу десь в районі від 10 до 30 разів перевищує початкові інвестиції, які, як правило, відбуваються у формі первинного розміщення акцій або викупу. Венчурний капіталіст може направити вас до великого виходу, щоб вони могли реалізувати великі прибутки якомога швидше.
Вибираючи між венчурними інвесторами та інвесторами ангелів, вирішальним фактором часто є зрілість вашого бізнесу. В той час як інвестори ангелів приходять на борт дуже рано, коли ваш бізнес все ще перебуває на стадії початкового запуску, венчурні капіталісти зазвичай приходять на борт набагато пізніше, після того, як ви довели, що ваша ідея є тягою. Набагато легше поворот або відмовитися від ідеї повністю, коли ви зібрали $ 300,000, а не $ 3 мільйони, так що венчурний капіталіст навряд чи торкнеться компанії на самому ранньому етапі запуску.
Скільки інвестують ангели?
Типова інвестиція становить від $ 25 000 до кількох мільйонів доларів на компанію, з солодкою плямою від $ 150 000 до $ 1,5 мільйона. Фінанси можуть мати форму одноразового внесення грошових коштів або постійної підтримки для перенесення компанії через важкі часи.
Як інвестори Ангела повертаються?
Оскільки рівень невдач молодих стартапів настільки високий, інвестиції легко втрачаються. Ангел-інвестори очікують компенсації за ризик, який вони приймають, і звичайно давати ангелу частку акцій компанії. Це дозволяє йому отримувати прибуток від подальшого продажу або первинного розміщення акцій. Пропозиції варіюються залежно від оцінки, але більшість ангелів візьмуть меншість у вашій компанії в межах від 10 до 40 відсотків для середніх інвестицій. Для працелюбного засновника, віддаючи 40 відсотків вашого "дитини", може здатися багато. Однак, якщо запуску не вдасться - і більшість з них - 40 відсотків нічого не є нічим.
Є право Ангела інвестора для мого бізнесу?
Ангельські інвестори отримують виплату лише тоді, коли продають свій капітал. Через це вони будуть шукати стратегію виходу - тобто спосіб продати свої акції на більш пізні терміни більше, ніж вартість їх початкових інвестицій. Якщо ви не демонструєте такий потенціал зростання, то навряд чи ви залучите інвестиції ангелів. Пам'ятайте, що ви відмовляєтеся від частини своєї компанії. Якщо ви не бажаєте передавати великий пакет акцій, ви можете розглянути іншу форму фінансування або вивчити варіанти купівлі капіталу ангела, якщо ви повернете початкову інвестицію. Існує більш ніж один спосіб шкіри кішки, так що будьте готові до переговорів.
Як знайти інвестора ангела?
Більшість інвесторів-ангелів не махають руками в повітрі, кричачи: "Я - інвестор ангела, прийди взяти мої гроші!" тому що якщо б вони це робили, вони б бомбардувалися смолами. У будь-якому випадку, більшість бізнес-ангелів не є професійними інвесторами. Скоріше, це те, що промисловість називає "DDI" - лікарі з наявним доходом - хоча вони можуть однаково бути стоматологами, бухгалтерами, юристами, засновниками бізнесу та підприємцями, які інвестують у компанії на стороні. Справа в тому, що у них є робота на день, тому знайти правильного інвестора ангела для вашого бізнесу може знадобитися невелика робота ноги. Деякі способи підключення включають:
Контакти та мережі
Більшість угод відбувається через неформальні мережі. Ви можете бути здивовані силою ваших власних мереж, щоб з'єднати вас з багатими особами, які готові скористатися шансом на вашу ідею. Адвокати, бухгалтери та консультанти малого бізнесу часто виступають в ролі роз'ємів. Високопоставлені історії успіху, такі як Whatsapp і Uber, мотивували багатьох заможних людей вважати ангела інвестуванням в надії отримати високі прибутки. Почніть з огляду на те, що ви шукаєте інвестиції. Якщо ви не скажете нікому, що ви шукаєте гроші від ангелів, ви ніколи не знайдете його.
Події
Зустріч і спілкування з ангелами на стартап-майстернях та подіях з ангельськими інвесторами можуть дати вам цінний час. Десять цих подій відбувається щотижня. Простий пошук Google для запуску подій повинен давати ряд опцій. Деякі з них будуть специфічними для конкретної галузі, тоді як інші ставляться до організацій, які прагнуть відповідати підприємцям з інвесторами. Незалежно від того, чи ви зустрінете інвестора, який фінансуватиме вас, ці події мають важливе значення для того, щоб дізнатися, що ангели думають і що потрібно зробити, щоб краще представити себе.
Інтернет-ресурси
Деякі ангели інвестори об'єднують свої ресурси, щоб вони могли зробити більше інвестицій. Ці синдикати, як правило, мають сайти, на яких підприємці можуть подавати заявки на фінансування. Асоціація «Ангеловий капітал» - професійний альянс організованих груп ангелів у США, і сайти, такі як www.angelinvestmentnetwork.us і www.gust.com, часто представляють інвесторів, які прагнуть вкласти гроші. Перевірте ці веб-сайти для місцевих груп, які приймають небажані запити на фінансування.
Зробіть вашу належну старанність
Перед тим, як підписатись на пунктирну лінію, зрозумійте, що ангельські інвестори повинні відповідати стандартам Комісії з безпеки та біржі для акредитованих інвесторів. Іншими словами, ангел повинен мати чистий капітал не менше 1 млн. Дол. США і щорічний дохід щонайменше $ 200,000. Це корисна точка відліку для виключення осіб, які не будуть кваліфіковані як акредитовані інвестори.
Як ви переконуєте бізнес-ангела написати чек?
Перш за все, інвестор-ангел буде дивитися на столові ставки. Вона буде очікувати, що ви вклали, скажімо, $ 10,000 або $ 15,000 ваших власних коштів у бізнес, або що ви переконали друзів і сім'ю підтримати ваш прототип. Це показує, що у вас є віра у вашу бізнес-ідею. Наявність шкіри в грі показує, що ви готові ризикувати своїми власними грошима і сімейними відносинами, щоб зробити бізнес успішним.
Очевидно, що інвестор-ангел буде шукати хорошу бізнес-ідею, яка має потенціал стати дуже великою. Вам знадобиться відшліфована презентація та готовність до компромісу щодо власного капіталу, щоб закрити угоду. Не менш важливою є команда, яка може привести ідею до успіху. Інвестор-ангел запитає: "У вас є пристрасть, навички продажу, ділова експертиза, робоча етика, повага та цілісність для того, щоб просунути цей бізнес вперед? Чи може засновник взяти поради та дізнатися з мого досвіду? бути?"
Традиційний належний аудит неможливий на ранній стадії бізнесу, оскільки немає історичних даних, які б мали сенс. Через це вам знадобиться сильний бізнес-план, що містить надійну оцінку. Потенційні ангели перейдуть книжки за допомогою гребінця з тонким зубом, щоб перевірити, що ви можете виправдати цифри і що вони не керуються бажаним дією. Які продажі ви мали в який період? Що ви зробили для досягнення тяги на вашому ринку? Очікуйте, що потенційний ангел витратить багато часу на перегляд бізнес-моделі, продукту, вашої ринкової логіки, каналів продажів, драйверів доходів, витрат, маржі та багато іншого. Вона буде шукати довідкові моделі на ринку, щоб підтвердити прийняті вами підходи.
Хто є найбільшими інвесторами Ангелів?
Як і з будь-якою іншою галуззю, є великі ангели, які домінують на сцені, і менші, за кадром ангели, яких ви розкриєте тільки через особисті мережі. Головними ангелами є серійні інвестори з публічними профілями та тисячами інвестицій на свої імена. У 2018 році найпоширенішими ангелами за обсягом є інтернет-підприємець Фабріс Грінда, творець Gmail Пол Бухейт, Вей Го, який є керуючим партнером UpHonest Capital, і засновник фонду Вей, а співзасновник Reddit Олексій Оханіан-старший. Найбільш плідний ангелів з їх LinkedIn профілів гіперпосилання, щоб заощадити ваш час у їх пошуку.
Приведення вищого ангела на борт, як отримати знаменитість схвалення для вашого бізнесу. Ці люди є потужними і добре зв'язаними. Само собою зрозуміло, що вони можуть дозволити собі бути дуже прискіпливими до тих, з ким вони займаються бізнесом. Якщо ви прагнете привезти цих потужних союзників на борт, Forbes рекомендує вам знайти попереднього бенефіціара часу та грошей інвестора і попросити засновника зробити вступ. Це найкращий спосіб підняти ногу в двері.
