Багато підприємств починаються щороку, але не заробляють навіть 12 місяців до закриття дверей. Хоча неспроможність планувати, знати ринок, правильно купувати продукти, правильно наймати працівників та інші операційні питання, сприяють загальному невдачі бізнесу, в кінцевому рахунку найпоширенішою причиною невдачі в бізнесі є вичерпання операційного капіталу. Навіть власники бізнесу, які зрозуміли ринок і зробили місяці досліджень перед відкриттям, можуть бути здивовані, якщо їм бракує розуміння чистого грошового потоку.
Елементи, які вам потрібні
-
Щомісячні надходження
-
Щомісячні банківські операції
-
Щомісячні витрати сплачені
Додайте всі грошові кошти для бізнесу за поточний місяць після закриття бізнесу в останній день місяця. Не включайте продажу кредитних карток, якщо ви не були зараховані власником кредитної картки. Якщо ви дозволяєте клієнтам купувати на рахунку, не включайте продаж облікових записів, якщо ви не отримали платіж. Включити всі платежі, отримані від власників кредитів та клієнтів, для покупок, здійснених до поточного місяця.
Порівняйте загальну суму грошових надходжень із загальною сумою банківських депозитів за місяць, щоб підтвердити точність вашого загального обсягу. Ви можете виявити незначні розбіжності через неоперативні депозити, такі як повернення депозитів, знижки та відсотки. Якщо Ви робите значну суму щомісячних відсотків за депозитами, додайте щомісячну суму відсотків до загальної суми Ваших касових зборів.
Визначити загальну суму всіх витрат, сплачених протягом місяця. Включіть платежі, здійснені чеком, навіть якщо чек не очистився, доки чек був виданий протягом місяця. Не включайте витрати, на які ви маєте рахунок, але ще не здійснили платіж.
Відняти загальну суму всіх витрат, сплачених протягом місяця, від загальної суми готівки, зібраної / депонованої протягом місяця, для отримання чистого грошового потоку.
Поради
-
Багато пакети програмного забезпечення бухгалтерського обліку надають щомісячні звіти про рух грошових коштів, що дозволяє компаніям, що використовують обліковий запис на основі нарахування, легко визначати фактичну зміну грошової позиції з місяця на місяць.
Якщо ви не впевнені, як розрахувати чистий грошовий потік, розглянути питання про наймання бухгалтера для пояснення цього процесу.
