Якщо потенційний клієнт намагається відкрити кредитну лінію з вашою компанією, отримати фінансування або щось інше, що стосується здоров'я його кредиту, кредитна довідка компанії допоможе визначити, чи є він хорошим ризиком. Ви можете отримати кредитну довідку компанії від компаній, з якими ваш потенційний клієнт має кредитну лінію в доброму стані.
Елементи, які вам потрібні
-
Форма дозволу
-
Форма запиту кредиту
-
Рекомендаційний лист
-
Факс
Отримати дозвіл від потенційного клієнта на отримання кредитної довідки компанії від сторонньої компанії. Проста форма, включаючи кілька посилальних полів, які може заповнити ваш клієнт, має працювати. Крім того, вкажіть у формі, що співбесідник зобов'язується дозволити вам звернутися за кредитною довідкою компанії від його імені. Перш ніж продовжити, переконайтеся, що він підписує форму. Виберіть компанію третьої сторони, з якою ваш потенційний клієнт має обліковий запис не менше року. Поговоріть зі своїм потенційним клієнтом про те, яка компанія використовувати.
Створіть форму запиту на кредит, щоб надіслати її компанії, яку назвав потенційний клієнт. Вона повинна включати підпис потенційного клієнта, що дозволяє отримати посилання на кредит. Часто це поєднується з формою дозволу, щоб сторонній бізнес знав, що ваш потенційний клієнт дав дозвіл. Форма також повинна містити назву вашої компанії та контактну інформацію, крім компанії, від якої ви отримуєте посилання. Створіть розділ для надання сторонньої компанії інформації про потенційного клієнта.
Запитуйте важливі запитання. У розділі, наведеному для надання інформації третій стороні, запитайте, як давно ваш потенційний клієнт відкрив рахунок у компанії, який розмір облікового запису було монетарним, як часто потрібні платежі, чи ваш потенційний клієнт платив своєчасно, як часто ваш потенційний клієнт запізнюється з платежами, і як третя компанія оцінить вашого потенційного клієнта як кредитний ризик за шкалою від 1 до 10.
Запишіть свої особисті нотатки. Після того, як стороння компанія повернула форму, запишіть особисті нотатки від сторонньої компанії про свого потенційного клієнта. Після цього ці нотатки можна перетворити в письмовий довідковий лист компанії. Цей лист не тільки надасть вам огляд минулого кредиту вашого клієнта (як це підтверджує звітне агентство), але також надасть вам детальний опис того, чому ви є або не можете надати кредит окремій особі. Див. Ресурси для зразка копії рекламного листа компанії.
Надішліть листи-реквізити факсу звітності до звітного органу для остаточної перевірки якомога швидше. Після отримання листа назад негайно надішліть копію особі, відповідальній за рахунок вашого потенційного клієнта. Потім зателефонуйте компанії, щоб повідомити їх, що ви надсилаєте факсимільний запит на отримання кредитної довідки, і дякуйте їм за увагу до цього питання.
