Підприємства, що надають грошові послуги, відіграють важливу роль у наданні фінансових послуг людям, які не мають банківських рахунків у Сполучених Штатах. Організації, що надають грошові послуги, можуть надавати грошові перекази, чекові чеки, обмін чеків, обмін валюти та внутрішні грошові перекази. Федеральний закон вимагає, щоб грошові установи також дотримувалися державних законів. Кожна держава має певні ліцензійні вимоги та процедури реєстрації, документації та обліку. Крім того, існують вимоги щодо обмеження та обмеження щодо того, що робити з фондами до виплати коштів.
Включіть свій бізнес. Зв'яжіться зі своїм секретарем офісу штату та завантажте необхідні форми для включення вашого бізнесу. Отримати ідентифікаційний номер зайнятості (EIN) від Служби внутрішніх податків, щоб ви могли відкрити банківський рахунок.
Завантажте форму 107 з веб-сайту мережі фінансових злочинів, fincen.gov, і зареєструйте свою компанію як MSB. Мережа є частиною Міністерства фінансів США.
Наймайте працівника відповідності. Ця особа буде нести постійну відповідальність за дотримання вашої MSB відповідно до всіх федеральних та державних правил. Він повинен мати повноваження наглядати за всіма новими рахунками, навчати персоналу знати, що потрібно шукати в діяльності з відмивання грошей, і підтримувати поточні операційні процедури.
Розробити інструкції з експлуатації. Ваші MSB повинні мати письмову політику та процедури для виконання щоденної діяльності. Посібник повинен ґрунтуватися на письмовій оцінці ризиків для ОЗС і повинен бути пристосований до бізнесу. Посібник повинен складатися з процедур документування діяльності транзакцій, збору ідентифікації клієнтів, ведення обліку, звітування про іноземну валюту та звітів про підозрілу діяльність, а також процедур для поточного навчання.
Почніть рекламу. Рекламні щити, газетні оголошення та Інтернет - чудові місця для реклами Вашого бізнесу. Розробити веб-сайт, який буде зручним для користувачів і в нього вбудована сильна система безпеки. Це запобігає несанкціонованому доступу користувачів до бази даних клієнтів.
