Для професіоналів фінансових продажів, пошук можливостей для створення залишкових інвестицій і, таким чином, залишковий комісійний дохід забезпечує довгостроковий кар'єрний ріст і джерела доходів. Продаж пенсійних планів власникам малого бізнесу - це ніша, яка часто пропускається, оскільки процес триває так довго. Пошук через реалізацію плану може тривати місяці, навіть роки. Ті, хто старанно займаються продажем пенсійного плану, однак, генерують послідовні щомісячні комісії з кожним доларом, що вноситься в план і роботодавцем, і працівником.
Прочитайте різні варіанти пенсійного плану малого бізнесу (Прості IRAs, 401K, SEP IRAs, Keogh, solo 401K), дозволені службою внутрішніх доходів. Дізнайтеся про плюси і мінуси щодо кожного плану та типу бізнесу, кожен з яких найкраще підходить.
Запуск бази даних існуючих клієнтів і перспектив. Переглядайте існуючі профілі клієнтів, щоб знайти клієнтів, у яких є особисті облікові записи, але вони є самозайнятими. Складіть список перспектив малого бізнесу, перерахувавши назви підприємств, які оточують ваш офіс, або які ви часто зустрічаєте.
Мережа в місцевих бізнес-змішувачах, розміщена ТПП, Адміністрацією малого бізнесу та місцевими економічними радами. Будьте доброзичливими та відкритими щодо того, що ви робите, зокрема, щоб забезпечити рішення для пенсійних виплат для малого бізнесу.
Спонсоруйте семінар через одну з місцевих бізнес-мереж, щоб просвіти власникам малого бізнесу про планування пенсійного забезпечення. Запросіть всіх членів організації, а також тих, хто знаходиться у вашій книзі.
Підтримуйте професійний імідж у всіх зустрічах, презентаціях та кореспонденції. Ви пропонуєте преміальний продукт і повинні продемонструвати почуття особистого успіху, включаючи якість стаціонарних, ручок і презентаційних папок. Одягніть у правильно підібраному діловому вбранні, яке чисте і притиснуте.
Пропонуйте безкоштовні консультації для перегляду існуючих планів або розробки стратегій пенсійного плану. Використовуйте ці консультації як спосіб дізнатися перспективи та показати їм свій досвід.
Надсилайте інформаційні бюлетені електронною поштою (або поштою для тих, хто не має електронної пошти), описуючи законодавство, що регулює пенсійні плани, та нові можливості для збільшення пенсійних заощаджень або збільшення утримання працівників.
Слідкуйте за перспективами після того, як ви зробили презентацію. Пропонуємо відповісти на будь-які питання або розробити будь-які вторинні пропозиції.
Запитайте про продаж. Ви можете робити все інше правильно, але якщо ви не попросите про продаж, ви, швидше за все, не отримаєте його. Будьте дружні і прямі, але не натискайте.
