Обов'язковий щорічний навчальний курс на відповідність інструктує працівника банку про різні правила, яким банк повинен відповідати у своїй діяльності. Персонал відділу відповідності банку зазвичай координує навчальні програми протягом року. Навчальні заняття можуть бути запропоновані в приміщенні компанії, в навчальному закладі або в рамках професійного семінару.
Цілі
Курс відповідності надає учасникам інструменти, необхідні для виконання нормативних вимог. Наприклад, старший менеджер з обслуговування клієнтів у нью-йоркському інвестиційному банку може дізнатися про безпечний веб-портал Федеральної резервної системи (ФРС) і про те, як установа звітує про щоденні резервні суми. Навчальний сеанс також може показати учаснику, як банк управляє фінансовими ризиками у своїй діяльності, такими як процедури кредитного ризику та методи, які використовуються для оцінки ринкового ризику в операціях бірж цінних паперів.
Типи
Координатор курсу відповідності може запропонувати навчальні заняття в режимі онлайн, в штаб-квартирі корпорації, на території університету або на професійній події. Щоб проілюструвати, розглянемо менеджера з дотримання вимог, який хоче дізнатися про процедури оцінки кредитного ризику та як вони можуть вплинути на операційні збитки. Вона може увійти на безпечний веб-сайт, щоб взяти відповідні курси та отримати оцінку пропуску / невдачі або відвідувати тримісячну літню програму місцевого коледжу. Альтернативно, менеджер може брати участь у тренінгу, організованому кадрами персоналу банку, або взяти участь у семінарі, що фінансується ФРС.
Особливості
Курси відповідності змінюються залежно від юридичного статусу банку (національного або місцевого та роздрібного чи комерційного), промисловості та географії. Ці курси можуть охоплювати фінансові ризики, правила обслуговування клієнтів та правила боротьби з відмиванням грошей (AML). Наприклад, припустити, що менеджер по старших рахунках хоче дізнатися, як ощадний банк управляє ринковим ризиком у своїй діяльності. Він може ознайомитися зі складними інструментами математики, такими як VaR (value at at risk) та Монте-Карло і як вони використовуються для оцінки ринкового ризику.
Переваги
Курси, які допомагають працівникам банку розуміти, як відповідати федеральним, державним та місцевим нормам, надають учасникам багато переваг. Учасник може використовувати курси, які відповідають критеріям мінімальної професійної освіти (CPE), які часто вимагає регулятор держави. Альтернативно, учасник сесії може використовувати навички, отримані для того, щоб стати продуктивними та більш знайомими з процедурами конфіденційності інформації про клієнтів. Банк також може отримати користь від програми навчання, тому що, навпаки, персонал, який пройшов навчання, скоріше дотримується правил.
Експерт Insight
Іноді навчальна програма відповідності може охоплювати предмети, які є складними або де корпоративні співробітники не є досвідченими. За цих обставин координатор курсу може найняти фахівця для з'ясування складних тем. З практичної точки зору, керівник програми на невеликій ощадливості може найняти колишнього адвоката з регуляторного регулювання фінансової індустрії (FINRA), щоб пояснити процедури управління ризиками, необхідні у внутрішніх операціях з фінансовими деривативами.
