Банківські регламенти передбачають, що тільки компанії з правильною документацією та дозволом можуть відкривати рахунки у банківських установах. Компанії повинні показувати, що вони є юридичними особами і що вони мають ідентифікацію внутрішньої податкової служби. Крім того, особа, яка відкриває рахунок, повинна довести, що має належне дозвіл від своєї компанії. Правила відкриття рахунку дещо відрізняються від держави до штату. Телефонуйте в банку заздалегідь, щоб переконатися, що у вас є потрібні документи.
Ідентифікація платників податків
Якщо ваша компанія є корпорацією або товариством з обмеженою відповідальністю, ви повинні показати банку ідентифікаційний номер роботодавця компанії. Якщо ви маєте приватного підприємця, ваш номер соціального страхування відповідає вимогам. Якщо ви відкриваєте рахунок для неприбуткової компанії, не забудьте принести свою копію ухваленого листа податкової служби, що підтверджує звільнення від оподаткування компанії відповідно до розділу 501 (c).
Юридична ідентичність
EIN не має достатньої кількості документації для відкриття бізнес-облікового запису. Банк повинен бути впевнений, що ваша компанія створена легально, згідно з чинним законодавством вашої держави. Щоб довести це, приведіть статут компанії, що іноді називається свідоцтвом про реєстрацію, свідоцтвом про існування, сертифікатом про заснування або статутом. Крім того, особі, яка представляє компанію, може знадобитися певна ідентифікація особистої фотографії. Для ТОВ, еквівалентом є угода про товариство з обмеженою відповідальністю або сертифікат товариства з обмеженою відповідальністю. Документ повинен називати компанію та партнерів. Власникам потрібен лише документ, що підтверджує подання назви підприємства або ділової ліцензії.
Авторизація компанії
Банк повинен мати докази того, що він має офіційний запит на відкриття банківського рахунку. Для корпорації або ТОВ ви повинні мати корпоративну резолюцію, яка дає дві речі: імена персоналу компанії, які підпишуть на рахунку, і ім'я банку, в якому має бути відкритий рахунок. Для власника, ваша присутність у банку підтверджує вашу санкцію.
Власні документи банку
Банк вимагатиме заповнення та підписання його заяви. У формі буде запитуватися поштова адреса компанії, номери контактних телефонів, імена та назви ключових співробітників. Персонал компанії, який підпишеться на рахунок, повинен буде заповнити картки підписів. По мірі того, як банківські відносини рухаються вперед, компанія буде нести відповідальність за те, щоб картки підписів були поточними в якості відпустки персоналу та приєднання до компанії. Після завершення процедури відкриття рахунку Ви можете заповнити депозитну квитанцію та внести початковий депозит. У випадку перевірки рахунків, банк матиме індивідуальні чеки та вкладиші, надруковані та надіслані вашій компанії.
