Всі підприємства повинні починати з плану. Хоча бізнес-плани відрізняються довжиною і деталізацією, індустрія диктує стиль і розмір бізнес-плану. Наприклад, кадрове агентство включає більше стратегій підбору персоналу в повному бізнес-плані, ніж один бізнес-власник-оператор, наприклад, фінансовий планувальник. Індивідуальні відхилення можна легко вставити, якщо ви починаєте з бізнес-плану з фінансового планування.
Мета
Місія бізнесу фінансового планування повинна бути лаконічною та цілеспрямованою, демонструючи бачення фінансового експерта. Включіть у відкриту документацію письмове резюме послуг, які Ви надаєте, типи клієнтів, які Ви будете обслуговувати, та короткий опис продуктів, які Ви будете нести. Використовуйте діючі слова в такій меті, як "створити", "забезпечити", "побудувати", "служити" і "рости".
Послуги
Перерахуйте всі послуги, які Ви надаєте, і компанії, які Ви представлятимете. У бізнес-план включіть всі продукти, які ви будете обробляти, такі як акції, взаємні фонди, ануїтети, страхування життя та інвестиції в нерухомість. Запишіть обсяг послуг, які ви надаєте, та свої повноваження, щоб це зробити. Наприклад, якщо ви маєте ліцензію серії 7, чи будете ви торгувати акціями? Чи є у вас ліцензія на продаж страхових продуктів? Якщо ви будете працювати строго в якості консультанта, який брокер і дилер ви будете використовувати?
Ринок
Після великих досліджень потреб громади, наявності продукції та масштабів конкуренції, вимкніть свій цільовий ринок. Нішеві фінансові планувальники, які спеціалізуються на власниках малого бізнесу, бебі-бумерів або синглів, можуть звузити маркетингові стратегії та пропозиції портфеля легше, ніж спеціаліст, який обслуговує кого-небудь. У цьому розділі бізнес-плану поясніть свої ідеальні клієнти.
Стратегія
У цій сфері ви повинні визначити свої стратегії для залучення нового бізнесу. Назвіть рекламу, яку ви плануєте використовувати, та її одночасні витрати. Списки розсилки, дизайнери веб-сайтів, автори прес-релізів і консультанти з маркетингу повинні бути вказані тут. Чітко визначте свій план і які результати ви сподіваєтеся досягти. Розглянемо планування семінарів для залучення клієнтів, спілкування з групами споживачів або написання експертних статей для фінансових видань.
Фінанси
Напишіть свій власний фінансовий план. Включіть всі авансові витрати, які, на вашу думку, ви несете на основі попередніх розділів вашого бізнес-плану. Не забудьте включити собі заробітну плату, а також витрати на запуск офісу, рекламні та маркетингові бюджети, ліцензійні збори, збори галузевих асоціацій та всі витрати, пов'язані з вашим бізнесом. Оцініть прогнозований дохід на основі кількості клієнтів, яких ви залучите. З цього можна отримати чітке уявлення про бюджет на перший рік. Порівняйте фактичні цифри з цими прогнозами наприкінці першого року.
