Збираючи всю правильну інформацію про клієнта або не вдаючись до цього, ви можете, відповідно, забезпечити достатнє покриття у випадку втрати або залишити клієнта вразливим. Оскільки, здавалося б, невелика деталь може зробити значну різницю в ціні премії та обсязі наданого покриття, відповідальність страхового агента полягає в тому, щоб бути ретельним і задавати правильні питання при написанні комерційної політики.
Основи
Комерційні страхові агенти повинні збирати інформацію про повне ім'я клієнта та імена будь-яких інших власників бізнесу, а також дату їх народження та номери соціального страхування. Необхідно також вказати назву підприємства, тип суб'єкта господарювання, фізичні та поштові адреси компанії та контактні номери клієнтів. Агент повинен також відзначати тип бізнесу, який має клієнт, квадратні метри будівлі та інформацію про бізнес-кредити, які вимагають підтвердження страхування.
Потреби комерційного страхування
Основна комерційна поліс страхування забезпечує відповідальність і покриття майна. Щоб клієнт мав достатнє покриття зобов'язань, страховий агент повинен мати повні квартальні звіти клієнта, показники продажів та звіти про заробітну плату. Важливо, щоб політика максимально точно представляла чистий капітал підприємства. Якщо бізнес має різні види доходів, страховий агент повинен забезпечити, щоб показники продажів та дані заробітної плати були відокремлені за бізнес-класом.
Крім знання розміру будівлі, в якій знаходиться підприємство, страховий агент також повинен знати вартість заміни та вміст всередині. Вміст повинен містити меблі, комп'ютери, інструменти та техніку.
Додаткові потреби у політиці
Якщо агентство пропонує додаткову політику, яка може принести користь клієнту, агент повинен переглянути їх зі своїм клієнтом. Ці додаткові правила включають страхування від повені, яке може бути забезпечене у випадку пошкодження водою, страхування компенсації працівників, страхування комерційного авто та страхування відданості.
Навчання клієнтів
Клієнт комерційного страхування використовує страховий поліс, щоб захистити свої інвестиції. Важливо, щоб клієнт знав деталі політики. Під час навчання клієнта про комерційну політику агент повинен переглядати ліміти відповідальності, втрати, які не покриваються політикою, як працювати франшиза і як подати позов. Також є гарною ідеєю проінформувати клієнта про причини, чому комерційна страхова премія може змінитися.
Двічі перевірте інформацію
Страховий агент повинен завжди перевіряти орфографію свого імені клієнта та його бізнес, перевіряти точність наданих адрес і переконуватися, що контактна інформація та надані номери соціального страхування написані правильно. Також хороша ідея, щоб клієнт переглядав інформацію, записану для перевірки її правильності.
