Орган регулювання фінансової індустрії (FINRA) є найбільшим незалежним регулятором цінних паперів у США. Їх мандат полягає в захисті американського народу шляхом забезпечення діяльності індустрії цінних паперів та забезпечення чесної статистики. Щоб працювати у відповідності з FINRA, брокерські фірми повинні зробити багато речей, щоб забезпечити як FINRA, так і американських інвесторів прозорістю, яку вони вимагають для точних та обізнаних інвестицій на фондовому ринку.
Визначити принципи контролю нагляду
Усі фірми з цінних паперів повинні мати систему наглядового контролю, щоб забезпечити відсутність незаконного присвоєння коштів або обдурювання чисел. Прозорість є абсолютно життєво важливою, тому, беручи до уваги принципи, які фірма буде використовувати для встановлення, підтримки та забезпечення такої системи наглядового контролю, необхідно. Ці процедури нагляду повинні бути перевірені на регулярній основі для забезпечення їх придатності. Як ті, хто їх буде тестувати, так і тестування повинні бути повідомлені FINRA.
Зобов'язання щодо підготовки та подання річного звіту
Кожна компанія з цінних паперів повинна призначити когось для підготовки щорічних звітів, що описують як вищезгадану систему контролю, так і резюме перегляду цих процедур, а також будь-які істотні доповнення або поправки до процедур. Ці звіти повинні бути подані до FINRA не пізніше, ніж через рік після дати останнього звіту. Ці звіти надають FINRA стислий виклад всіх наглядових дій, що здійснюються окремою фірмою, дозволяючи їм виявити невідповідності або слабкі місця в контрольній політиці фірми.
Визначте менеджерів та виробників високих ставок
Будь-які менеджери, які працюють в компанії, повинні бути ідентифіковані до FINRA, щоб забезпечити роботу тільки в ухвалених, кваліфікованих спеціалістах в межах кожної організації. Це питання безпеки та підзвітності більш ніж будь-що. Більш важливим є вимогу FINRA про те, що всі виробничі менеджери (менеджери, які купують і продають акції), які мають право продавати до 20 відсотків даного запасу, повинні перебувати під посиленим наглядом. Фактичні процедури "підвищеного нагляду" затверджуються на індивідуальній основі і повинні бути подані до FINRA для затвердження до впровадження. Метою цієї вимоги є просто забезпечити додатковий рівень нагляду за будь-якими брокерами, які обробляють значні обсяги фондового ринку в будь-який момент часу.
Процедури державного розгляду та нагляду
Подібно до процедур наглядового контролю, FINRA вимагає, щоб фірми з цінних паперів дотримувались вимог, щоб дати пояснення того, як і коли фірма буде контролювати та підтверджувати три різні питання: по-перше, передачу коштів та цінних паперів від клієнтів третім особам або зовні рахунки; по-друге, будь-яка зміна або адреса клієнта; і по-третє, будь-які зміни клієнта інвестиційних цілей. Ці остаточні правила є додатковим рівнем нагляду та захисту від тіньових фінансових операцій, включаючи передачу грошей на офшори.
