Коли банк відмовляється від оплати чека, одержувач платежу повинен здійснити платіж в іншій формі. У Арізоні державний закон керує кримінальним переслідуванням тих, хто пише погані чеки, але кожен округ має процедура раннього втручання для фізичних осіб і торговців, які були спалені під час перевірки. Перш ніж вдатися до кримінальної справи, ви зможете відновити кошти, заборговані через одну з цих програм.
Державний закон про погані перевірки
Захист
Якщо не було намірів вчинити шахрайство, а погана перевірка виникла через чесну помилку, закон Арізони дозволяє цій обставині захищатися від будь-яких кримінальних звинувачень. Наприклад, особа, яка має право писати погану чек, може захищати себе, показуючи, що одержувач платежу знав або був повідомлений про це недостатньо коштів на момент написання чека. Крім того, письменник чека може показати, що коригування рахунку банком призвело до несподіваного, нижчого балансу, або що він зробив післяопераційний Чек, пізніше покритий достатніми коштами на рахунку, який захищає його від будь-яких поганих чеків.
Класифікація злочинності
Арізона вимагає від одержувачів платежів, які тримають погані чеки, і вимагають притягнення до відповідальності, щоб видати Повідомлення про несанкціонований чек або Попит на оплату. Це дає чек-письменнику 12 днів - плюс п'ять днів для розсилки, якщо повідомлення відправлене поштою - щоб зробити чек хорошим, включаючи будь-які додаткові збори. Якщо мова йде про кримінальну справу, видача поганого чека в Арізоні є проступок 1 класу, що є найбільш серйозним правопорушенням з боку держави. За переконанням, клас 1 приносить штраф у розмірі до $ 2500 і до шести місяців у в'язниці. Якщо чек виписаний за 5 000 доларів або більше і не платить, арізонські статути висунуть справу до клас 6 злочинів звинувачення, яке приносить штраф у розмірі до $ 150,000 і рік перебування у в'язниці. За законом штату Арізона банк не зобов'язаний виконувати чек більше шести місяців. Державний закон також встановлює строк позовної давності по цивільних позовах щодо "шахрайства або помилки" на три роки, тобто отримувач має три роки з дати, коли банк знехтував чек, щоб подати позов. Прокурори мають термін давності на один рік для проступків і сім років для злочинів 6 класу.
Погані програми перевірки
У Марікопа, Піма та інших штатах Арізони прокурори спонсорують програми поганої перевірки, які спрощують правозастосування. У путівниках, призначених для торговців та інших осіб, які регулярно обробляють чеки, округи дають основні інструкції щодо процедур, зразків для використання, контактних номерів та рекомендацій щодо запобігання та усунення відмов. Як правило, одержувач платежу в цій ситуації відповідає за перше сповіщення, а потім за збір; якщо спроби збору коштів вийшли з ладу і 12-денний термін проходить, окружний прокурор забирає справу, стягує збори та збирає кошти.
