Дрібні грошові кошти - все, крім дріб'язкових. Це серйозний, корисний фонд, який ваш бізнес використовує для надмірних або занадто неформальних покупок для чеків або кредитних карток. Незалежно від того, чи ви підключаєте монети до паркувального метра або купуєте стрічку з надзвичайними даними, невеликий ящик грошей дає вам можливість швидко отримати доступ до грошей для оплати, зберігаючи при цьому документи для ведення бухгалтерського обліку. Дрібні грошові кошти складають частину ваших готівкових коштів, але готівка в касі також включає всі інші доступні вам кошти, такі як суми, які ви ще не депонували в банку, і ремені менших рахунків, які ви використовуєте для зміни каси.
Поради
-
Дрібні грошові кошти - це фонд, який ваш бізнес зберігає за невеликі покупки, тоді як готівка на руках - це сума всіх наявних грошей.
Визначення грошових коштів
Термін "готівка на руках" насправді має подвійне значення. Його можна використати буквально для позначення фактичних рахунків та монет, які ви маєте в своєму розпорядженні, включаючи суму у вашому грошовому касі. На балансі, однак, той же термін відноситься не тільки до фізичних грошових коштів, але і до всіх ліквідних коштів, які ваш бізнес врятував і позичив, включаючи гроші в банку і великі рахунки у вашому сейфі. Вона називається "готівкою в руці", навіть якщо у вас немає фізичної готівки, оскільки ця термінологія відрізняє її від активів, які фактично не є під рукою, таких як дебіторська заборгованість або номер у стовпці активів вашого балансу, який представляє собою суми, які ви все ще чекаєте, щоб ваші клієнти платили.
Визначення дрібних грошей
Дрібні грошові кошти - це сума, яку ваш бізнес тримає під рукою, щоб покрити покупки, які виплачуються готівкою, а не чеком або кредитною карткою. Створення дрібного касового фонду з журналом і дрібної грошової плати, або стандартної суми стартових коштів, дозволяє вашому бізнесу відстежувати дрібні покупки, які в іншому випадку могли б пройти через тріщини, наприклад, оплатити вашому поштовому перевізнику кілька центів вартості поштового відправлення на лист з недостатньою маркою.
Як дрібниця працює
Створити дрібний грошовий фонд, почати з дрібної грошової грошової одиниці, або грошової суми, яка покриватиме короткострокові потреби Вашої компанії в малих грошових коштах протягом розумного періоду часу, наприклад, тиждень або місяць. Ця сума повинна бути достатньо великою, щоб реально заплатити за ваші невеликі покупки готівкою, але досить малі, щоб мати сенс для дрібної купівлі готівки, а не для інших видів витрат. Якщо ви запускаєте в магазин офісних товарів для паперу та паперових скріпок кілька разів на тиждень, ви повинні розглянути можливість складання списку та купівлі великих обсягів канцелярських товарів відразу. Крім того, ви зможете відкрити обліковий запис у магазині офісних товарів, щоб сплатити всі свої невеликі покупки разом.
Більшість компаній зберігають свої дрібні грошові кошти у спеціальній коробці або контейнері, наприклад, у металевій коробці або великому конверті. Що б ви не використовували, вона повинна бути достатньо великою для ваших готівкових коштів і вашого касового журналу, і вона повинна бути легко доступною. Якщо ви використовуєте металеву коробку, ви можете тримати її заблокованою, залежно від культури вашої компанії та кількості співробітників. Хоча важливо не запрошувати крадіжок працівників, сума, яку ви зберігаєте у своєму дрібному касовому фонді, є невеликою за своїм визначенням, і ваш фонд також буде включати в себе журнал, що дозволяє легко побачити, чи немає грошей.
Ваша установка малих грошей також повинна використовувати журнал, який відстежує вхідні та вихідні кошти. Використовуйте блокнот, маленький ноутбук або навіть папір з рукою або електронно-таблицею, створеною комп'ютером. Ви можете легко знайти шаблони онлайн для дрібного касового журналу, хоча ви, ймовірно, не зможете роздрукувати їх на блокноті або ноутбуці. Ваш дрібний касовий журнал повинен мати стовпець для дати та інший для деталей витрат, наприклад, що ви купили і де ви витратили гроші. Вона також повинна відображати поточну суму з початковою сумою, суму, яку ви зняли для покупки, та суму, що залишилася у вашому фонді після того, як ви витратили гроші.
Інші види бізнесу Грошові кошти
Різниця між грошовими коштами та дрібними грошима зводиться до того місця, де ви зберігаєте гроші і як ви їх використовуєте. Дрібні грошові кошти належать до вашого дрібного касового боксу або конверта. Інші види грошових коштів можуть зберігатися в ящику, сейфі, касовому апараті або навіть у банку, якщо ви використовуєте визначення бухгалтерського обліку "готівка на руках", яка вимірює ліквідність вашої компанії, а не фізичні долари, які ви зберігаєте.
- Касовий фонд: Якщо ви запускаєте роздрібний бізнес, ви, швидше за все, візьмете готівку від клієнтів, навіть якщо ви здійснюєте основну частину транзакцій на кредитних картах клієнтів. Рахунки в касі включатимуть не тільки грошові доходи дня, а й суму, яку ви зберігаєте в добу, щоб внести зміни для клієнтів. Ваш старт до повинен бути складений з малих рахунків, хоча ви можете знайти себе з переважно більшими рахунками до кінця дня, як ви берете більші рахунки від покупців. Ваш початковий час повинен бути достатнім, щоб не закінчитися до кінця дня, або коли ви зазвичай їдете в банк, щоб отримати більше змін. Тим не менш, це не повинно бути так багато, що ви підв'язуєте суми, які можуть знадобитися для інших витрат.
- Готівкові гроші: Навіть якщо ви керуєте бізнесом, який обробляє велику кількість готівкових коштів, ви навряд чи підете в банк і зберігаєте його щодня. Найкраще зберігати недепозитну готівку в безпечному місці за місцем Вашого бізнесу. Ви можете придбати сейф у магазині офісних товарів для відносно невеликих інвестицій або принаймні інвестицій, які є невеликими в порівнянні з вартістю коштів, які ви, ймовірно, будете зберігати в сейфі. Це гарна ідея, щоб внести готівку щонайменше раз на тиждень, тому що відповідальні підприємства документують всі свої доходи та витрати, а банківський рахунок більш надійний, ніж касовий журнал для документування цих операцій.
-
Баланси банківських рахунків: Хоча суми на ваших банківських рахунках не є фізичними грошима, вони являють собою кошти, які ваша компанія має. Ви можете витратити гроші, які ви депонували, на щоденні операційні витрати, такі як матеріали, оренда та нарахування заробітної плати. Коли Ви робите будь-які з цих витрат, Ви перетворюєте Ваші готівки в банку в інші види бізнес-активів. Ви також можете використовувати свої чекові та заощадні залишки для сплати основної суми за кредитами. Ці платежі не обов'язково
конвертувати в активи, але вони все ще впливають на чисту вартість, виражену вашим балансом, але зменшуючи суму зобов'язань, які має ваш бізнес.
Чому готівкою є король
У старій бізнес-прислів'я стверджується, що готівкою є король, і ця мудрість відноситься до неминучої реальності, що флюїдна готівка дає вам силу і гнучкість для використання можливостей і надзвичайних ситуацій на місцях. Ваша компанія не зможе придбати наявні запаси для майбутніх прибутків, якщо ви не матимете грошей, щоб заплатити за це. Ви можете скористатися бізнес-кредитом до певної міри, але якщо ви не заробляєте грошові кошти, щоб повернути позики, які ви позичили, це лише питання часу, коли ви закінчитеся з варіантом. Незалежно від того, ваші готівкові кошти надходять з вашого дрібного касового фонду або на вашому обліковому рахунку компанії, воно підтримує безперебійну роботу вашої компанії і допомагає уникнути неприємностей.
