Фірма з управління грошима може приймати різні форми. Щоденні компанії з управління грошима надають послуги з ведення бухгалтерського обліку, бухгалтерського обліку, оплати рахунків та керування грошовими коштами фізичним особам і підприємствам. Деякі фірми, що керують грошима, забезпечують як щоденне управління грошима, так і управління інвестиціями, а деякі в першу чергу зосереджуються на управлінні інвестиціями для своїх клієнтів. Перший крок у відкритті власної фірми з управління грошима полягає в дотриманні будь-яких державних і федеральних правил.
Щоденні компанії з управління грошима
Щоденні грошові менеджери можуть бути сертифіковані Американською асоціацією щоденних менеджерів грошей, але сертифікація є необов'язковою. Сертифікація щоденного грошового менеджера вимагає складання іспиту AADMM, який також пропонує курси для підготовки до іспиту. Реєстрація на екзамен коштує $ 300 для членів і 450 доларів для не-членів станом на липень 2014 року.
Реєстрація та ліцензування
Якщо ви маєте намір зробити будь-які інвестиції від імені ваших клієнтів і ваші активи під управлінням загальною вартістю менше 25 мільйонів доларів, зареєструйтеся в органах державної цінних паперів. Більші AOM вимагають реєстрації в SEC. Зареєструйтеся на веб-сайті ФІНРА, щоб взяти на розгляд Уніфікований юридичний експерт з питань інвестицій, відомий як експертиза серії 65, що вимагається більшістю держав. Ваша держава може відмовитися від цієї перевірки серії 65, однак, якщо ви проведете іншу фінансову сертифікацію. Останнім кроком у юридичному визначенні, щоб бути грошовим менеджером, є подання форми ADV, частин 1 і 2, включаючи форму U4, через систему депозитарної реєстрації інвестиційних консультантів. Не пропустіть ліцензування, оскільки штрафні санкції можуть бути суворими.
Налаштування магазину
Після того як ви піклувалися про всі юридичні вимоги бути грошовим менеджером, відкриваючи вашу фірму управління грошима, як будь-який інший бізнес. Зверніться до місцевої влади щодо ліцензій та законів про зонування, які впливатимуть на те, де ви можете знайти своє підприємство. Створіть юридичну особу, таку як C-корпорація або LLC, і отримайте відповідальність, помилки та пропуски та інше страхування. Чарльз Шваб, який надає послуги з підтримки фірм з управління грошима, оцінює вартість біржового маклера, що переходить на незалежне управління грошима, від 15 000 до 75 000 доларів залежно від розміру активів, що знаходяться в управлінні. Використання послуг великого брокера-дилера може забезпечити вашу фірму з ведення обліку, звітності, зберігання, юридичних і навіть маркетингових послуг, або ви можете налаштувати ці потреби самостійно.
Ваша клієнтська база
Незалежні компанії з управління грошима зазвичай створюються біржовими маклерами, бухгалтерами, банкірами, страховими агентами та іншими професіоналами галузі фінансових послуг. Зазвичай у них вже є книга клієнтів. Інші учасники в галузі, як правило, приватні інвестори, які залучають групу людей, які просять, щоб інвестор управляв своїми грошима. Перед тим, як вискочити у власну фірму, подумайте, що ваші операційні витрати можуть становити від 30% до 50% Ваших клієнтських зборів, що може становити плоский річний збір або відсоток грошей під управлінням. У будь-якому випадку, ваш прибуток залежить від збільшення грошей, які ви маєте під управлінням.
