Підприємства працюють на капіталі, і оборотний капітал вашої компанії - це сума, яку ви маєте, щоб зберегти ваші операції. Хоча обсяг оборотного капіталу, який у вас є, не обов'язково є точним показником фінансового стану вашої компанії, цей номер надає інформацію про поточну позицію грошових потоків і про легкість, з якою можна зробити критичні короткострокові інвестиції.
Формула оборотного капіталу
Розрахуйте свій оборотний капітал, вирахувавши поточні активи з поточних зобов'язань. Активи включають готівку в банку та готівку на руках, дебіторську заборгованість, яка буде зібрана в найближчому майбутньому, і запаси, які можна використовувати для виробництва продуктів і послуг, які ви продаєте. Зобов'язання включають неоплачені рахунки, короткострокові позики, які необхідно погасити найближчим часом і довгострокові зобов'язання, такі як кредити, які впливають на поточний грошовий потік, оскільки ви здійснюєте поточні платежі. Віднімаючи суми, які потрібно заплатити найближчим часом, з суми, яку ви матимете для їх оплати, ви дізнаєтеся, скільки ви залишили, щоб покрити повсякденну діяльність.
Чому потрібно знати свої оборотні кошти
Це коштує грошей, щоб вичерпатися гроші. Дефіцит капіталу призводить до зборів за овердрафтом і невигідних процентних ставок, які ви, швидше за все, будете платити, якщо будете змушені брати кредити на кредитних картах або знаходити інші джерела швидкої та зручної готівки. Якщо ви знаєте щодня, скільки обігового капіталу ви маєте, ви можете планувати покупки запасів та інші довгострокові інвестиції, щоб вони співпадали з наявністю грошових коштів. Знаючи, скільки оборотного капіталу у вас є, також допомагає вам піклуватися про своїх співробітників і постачальників. Нарахування заробітної плати, як правило, є найбільш нагальними витратами, які бізнес повинен покривати, оскільки ваша компанія не може працювати без своїх співробітників, і вони залежать від регулярних зарплат, які ви видаєте за виживання. Постачання та інвентар можуть бути однаково важливими: ви не можете здійснювати продаж і приносити нові оборотні кошти, якщо вам нема чого продавати. Ви зобов'язані своїм співробітникам і постачальникам керувати своїм оборотним капіталом достатньо, щоб виплатити їм те, що вони мають належне, і здійснювати ці платежі вчасно.
Управління оборотним капіталом
Якщо ви керуєте своїм оборотним капіталом із розумом і вмінням, ви, швидше за все, матимете більше оборотного капіталу. Визначте пріоритети своїх рахунків і витрат, щоб спочатку сплатити найнеобхідніші речі, і платити тільки те, що необхідно, коли грошовий потік є жорстким. Час ваших вихідних витрат збігається з вхідним капіталом. Можливо, вам доведеться іноді платити більше в короткостроковій перспективі, якщо ви купуєте товари в менших кількостях і відмовляєтеся від економії купівлі оптом. Але витрачати гроші стратегічно, швидше за все, заробить ваш бізнес в довгостроковій перспективі, якщо ви збережете достатньо грошей, щоб уникнути перебоїв і пропущених можливостей.
