Positive Pay допомагає виявити шахрайство. Кожен раз, коли клієнт представляє чек, інструмент "Позитивна оплата" перевірятиме номер рахунку, суму чека та чека, щоб забезпечити точність.
Що таке позитивна плата?
Positive Pay - це автоматизований інструмент виявлення шахрайства. Без цього перевірки не зможуть перевірятися на точність, коли клієнт перевіряє. Якщо номер чека, сума в доларах на чеку та номер рахунку не збігаються з системою позитивної оплати, перевірка не пройде, збереження майбутніх проблем для підприємств.
Positive Pay працює, якщо компанія передає файл усіх перевірок, які вони видають. Оскільки видані чеки подаються до банку для переказу в готівку або депонування, вони порівнюються з переданим чековим файлом, який виконується повністю електронним способом. Перевірка буде підтверджена номером рахунку, номером перевірки та сумою чека.
Якщо чек не збігається з файлом, він стає елементом виключення, тобто банк надсилає клієнту зображення або факс чека. Потім клієнт перевірить зображення чека і доручить банку або повернути або сплатити чек.
Чи відповідає банк за зарахування підробленої перевірки?
Закони, що стосуються підробки та шахрайства, будуть змінюватись залежно від вашого стану. Якщо ви зробите чек, і він закінчується шахрайським, ви можете бути відповідальними за всю суму. Залежно від стану та банку, який ви використовуєте, ваш банк може мати право відмінити кошти з чека з вашого облікового запису, якщо вони вважають, що чек є шахрайським після того, як він отриманий.
Приділяйте пильну увагу тому, з кого ви приймаєте гроші. Будьте надзвичайно обережними з шахрайства з грошовим переказом і не беріть чек у когось, кого ви не знаєте, навіть якщо він має популярний банк, оскільки це може бути афера. Якщо ви коли-небудь маєте питання про чек, ви можете зв'язатися з місцевим банком. Також, щоб дізнатися, чи банк охоплює шахрайські чеки, прочитайте їхні умови та умови або зв’яжіться з ними безпосередньо. Якщо вам трапляється шахрайська перевірка, переконайтеся, що вона буде передана Федеральній комісії з торгівлі (FTC).
Кування та шахрайство особливо часто зустрічаються навколо сезону повернення податку на прибуток. Деякі поради, які допоможуть вам не потрапити до цієї афери, - це перевірка перевірки казначейства Сполучених Штатів. Наприклад, перевірте наявність водяного знаку, оскільки всі чеки Казначейства надруковані з водяним знаком, який читає "Казначейство США". Перевірте наявність печатки казначейства, яка говорить: "Бюро фіскальної служби". Інший трюк полягає в перевірці на мікропринцип. До дна чека ви побачите рядок прямо під підписом. Цей рядок є мікроточкою, яка занадто мала для неозброєного ока. Однак, якщо ви схопите лупу, ви зможете побачити маленькі слова. Принтер не може дублювати мікродрук, тому він не може бути підробленим, якщо він відповідає цим вимогам.
Що таке дебетовий блок ACH на банківському рахунку?
Блок дебету захищає ваш банківський рахунок від несанкціонованих електронних платежів. За допомогою блоку автоматизованого клірингового дому (ACH) ви можете вибрати, які компанії мають право здійснювати прямі дебетування з вашого облікового запису. Крім того, ви можете відмовитися і заблокувати будь-які електронні чернетки.
Що таке дебітний фільтр?
ACH - це електронна мережа для фінансових транзакцій, таких як прямі депозити та програми онлайн оплати рахунків. Дебет ACH - це автоматизований процес, який переглядає всі вхідні операції ACH, намагаючись визначити будь-які неавторизовані транзакції дебету. Дебітне фільтрування є найважливішим інструментом, спрямованим на зниження ризику шахрайства. Наявність цієї системи дає змогу переглядати, фільтрувати, затверджувати або повертати дебету ACH, аби тільки затверджені повідомлення про транзакції на рахунки.
