Щомісячні узгодження банківських рахунків є життєво важливими для захисту ваших грошей і вашого бізнесу. Типова заява перераховує операції та банківський баланс на лицьовій стороні і включає таблицю звірки на зворотному боці. На додаток до балансування загальної суми рахунку, багатоетапний процес допомагає виявити помилки та розбіжності або вказувати на потенційну шахрайську діяльність, яка відбулася у вашому обліковому записі протягом попереднього місяця. Розуміння того, як узгодити виписку з рахунку в банку вручну, є важливим, навіть якщо ви зазвичай погоджуєте рахунки в електронному вигляді.
Заповніть лінійне порівняння
Знайдіть кінцевий баланс у звіті про узгодження банку, який найчастіше знаходиться на лицьовій стороні вгорі. Запишіть цю суму і використовуйте її як відправну точку. Потім виконайте порівняння рядків, у якому ви порівнюєте чеки, електронні платежі, транзакції з банкоматами, збори та депозити, зазначені у вашому реєстрі, до тих, що вказані в кожному розділі банківського виписки. Поставте галочку біля кожної відповідної операції у вашому реєстрі.
Налаштуйте для непогашених сум
Перерахуйте суми за непогодними чеками, електронними платежами, зняттями та зборами, включаючи номер чека або короткий опис. Запишіть цей номер під стартовим балансом, відняйте його та введіть проміжну суму. Перерахуйте та підсумуйте суми непорівняних депозитів або інші кредити, які застосовувалися до вашого облікового запису за попередній місяць. Запишіть та додайте цей номер до проміжної суми. Кінцева сума має відповідати кінцевому балансу, вказаному у вашому реєстрі. Наприклад, якщо ваша відправна точка складає 600 доларів США, а у вас є незрівнянні транзакції на загальну суму 250 доларів США та непогашений депозит у розмірі 100 доларів США, то кінцеве узгодження та балансовий баланс мають становити $ 450, або $ 600 - $ 250 + $ 100.
Усунення несправностей помилок узгодження
Більшість помилок виникають внаслідок неправильного запису балансу виписки з банку, відсутності або неправильної відповідності операцій або перенесення номерів. Проте вони також можуть бути наслідком помилок виписок з банку. Перегляньте списки невиконаних угод і депозитів, щоб переконатися, що вони включають лише незрівнянні транзакції, завершіть інше порівняння позицій рядків і перевірте свої розрахунки. Якщо обліковий запис як і раніше не балансується, перегляньте цю заяву з представником банківської установи, щоб дізнатися, чи є проблема вашим банком.
