Страхова пропозиція - це більше, ніж просто пропозиція того, що може зробити ваша страхова компанія для клієнта. Страхування настільки складно, і більшість компаній мають так багато продуктів, які пропонують, що хороша пропозиція переганяє доступні опції до індивідуального набору пакетів, розроблених для одного клієнта. Крім того, законодавство про страхування в деяких державах робить пропозицію обов'язковою для встановленого періоду часу - фактор, який необхідно вирішувати де-небудь у документах. Створення твердої страхової пропозиції є частиною мистецтва, частини науки і всієї важкої роботи.
Прочитайте і зрозумійте перепис компанії вашого потенційного клієнта. Перепис - це детальний облік всіх людей, які будуть охоплені цією політикою, включаючи якомога більше інформації про те, якими можуть бути їхні страхові потреби. Поповнюйте цю інформацію всім, що ви згадуєте - або записками, які ви взяли - під час розмов з покупцем про те, які пріоритети має ваш потенційний клієнт.
Переглядайте продукти, які ваша компанія пропонує, для набору варіантів, які відповідають потребам, визначеним на першому етапі. Одна стандартна практика полягає в тому, щоб визначити від трьох до п'яти підходів широкого інсульту, а потім деталізувати кілька варіантів у кожному підході. Для страхового полісу компанії можна вибрати три типи плану, а потім приклади кожного типу відповідно до змін у франшизі та преміальних витратах.
Створіть окрему сторінку для кожного запропонованого вами підходу, а відмінності між опціями чітко окреслені. Ваша компанія може мати стандартний шаблон для появи цих сторінок, або ви можете вільно відформатувати їх, як вам подобається.
Розробити резюме, яке буде викладено на початку пропозиції. Це чіткий, короткий огляд того, що потрібно вашому потенційному клієнтові, як ваша компанія може задовольнити ті потреби та варіанти, які ви визначили в пропозиції.
Додайте будь-яку юридичну мову, що вимагається законом або вашою компанією. Тут також слід врахувати будь-які обов'язкові заяви про те, як довго ця пропозиція є корисною.
Випишіть пропозицію відповідно до стандартів компанії або особистого судження після написання основного тексту. Додайте на цей момент відповідні логотипи та інші зображення.
Коректуйте та відредагуйте пропозицію. Якщо це взагалі можливо, попросіть когось виконати цей крок. Після того як ви працювали з будь-яким проектом на деякий час, ви стаєте сліпими до помилок, які інші легко ловлять.
Поради
-
Підготовка страхової пропозиції для окремої особи або сім'ї здійснюється за тими самими кроками. Ви будете просто аналізувати набагато менший набір специфікацій у першому кроці. Ви також можете зробити різні варіанти формулювання та зображення, щоб відобразити, що ви маєте справу з людиною, а не з компанією.
Увага
Незважаючи на те, що кожен має право готувати страхову пропозицію, фактичний продаж страхування повинен здійснюватися ліцензованим страховим агентом. Робимо по-різному ризики штрафов для вас і вашої компанії, і можливість втратити привілей продавати страхування.
