Кредиторська заборгованість є одним з найважливіших факторів, що впливають на рух грошових коштів. Рахунки, що надходитимуть, надходять безпосередньо з вашого доходу, залишаючи вам менше коштів для дискреційних покупок. Чим ретельніше ви плануєте сплачувати свої рахунки, тим краще ви зможете керувати та громити ці фінансові вимоги, роблячи вибір, який збереже ваш бізнес як мислення, так і розчинник.
Поради
-
Кредиторська заборгованість являє собою рахунки, які ви повинні сплатити в короткостроковій перспективі. Це лише питання часу, перш ніж платіж залишить ваш банківський рахунок, таким чином зменшуючи суму готівки, яка доступна для вашого бізнесу.
Що таке рахунки до сплати?
Баланс заборгованості за рахунками відображає суми, які ви повинні сплатити постачальникам, підрядникам, податковим органам, комунальним підприємствам і всім іншим, з ким ви зробили бізнес і ще не сплатили. Ви записуєте вексель, як тільки він приходить, але зазвичай, вам не доведеться платити рахунок протягом декількох днів або тижнів. Наприклад, якщо ви замовляєте товари постачальника за термінами "нетто 30", ви запишете рахунок як рахунок, що підлягає сплаті, коли рахунок-фактура випадає 10 січня, але він не підлягає сплаті до 30 днів пізніше 9 лютого.
Як кредиторська заборгованість впливає на грошовий потік?
Ви можете керувати кредиторською заборгованістю, сплачуючи все, що можна, як тільки зможете, або ж ви можете утримати платіж до останньої можливої дати, допустимої відповідно до умов рахунку. У будь-якому випадку, це хороша ділова практика, щоб послідовно сплачувати до кінця терміну, щоб утримати своїх продавців щасливими, щоб вони продовжували надавати вашій справі потрібні вам товари та послуги. На власний розсуд оплатити рахунки в будь-який момент до терміну дає вам можливість робити висновки на основі ряду змінних, наприклад, чи потрібно скоротити певний порядок окремої позиції, або потрібно затримати платіж за кілька днів, поки певний прибуток не прийде в бізнес, щоб допомогти з вашим грошовим потоком.
Що таке взаємозв'язок між кредиторською заборгованістю та звітом про рух грошових коштів?
У вашому звіті про рух грошових коштів кредиторська заборгованість відображається в розділі, що узагальнює вихідні готівки. Щоб планувати вхідні та вихідні кошти щомісяця, необхідно підсумувати рахунки, що наступають щомісяця, і вводити їх як вихідну суму, яка буде вираховуватися з вашої вхідної готівки, щоб показати залишок готівки. Цей запис допоможе вам спланувати щомісячну суму, яку ви покладете на оплату рахунків, але вам все одно доведеться запланувати певні платежі, коли вони будуть сплачені протягом поточного місяця.
Що таке відносини між кредиторською заборгованістю та балансом?
Кредиторська заборгованість відображається на балансі як короткострокове зобов'язання. Це знижує ваші власні кошти, навіть якщо у вас все ще є кошти на руках, тому що ви знаєте, що це лише питання часу, коли вони залишать ваш банківський рахунок. На вашому балансі кредиторська заборгованість відрізняється від довгострокового зобов'язання, такого як строковий кредит, який буде виплачуватися протягом періоду років. Довгострокові зобов'язання також впливають на грошові потоки, але їхні платежі, як правило, є більш послідовними і тому потребують меншого планування.
