Програма виконання банківських зобов'язань є методом, який банк використовує для дотримання всіх застосовних правил, правил і законів.Кожен банк несе відповідальність за розробку надійної та безпечної програми відповідності, яка враховує ризики, пов'язані з захистом клієнтів банку, репутацією, працівниками та загальними зусиллями бізнесу. Банки призначають керівників на рівні керівництва з метою розробки політики та процедур дотримання, моніторингу та тестування програм, підготовки працівників, надання консультацій, звітування про результати та управління загальним управлінням відділу відповідності.
Політика та процедури
Головний відповідальний за відповідність відповідає за розробку політики та процедур, які відповідають нормативно-правовим актам для всіх аспектів діяльності банку. Наприклад, вимоги дотримання прав споживачів, які стосуються правди в сфері заощаджень і кредитування, повинні бути складені і затверджені радою директорів банку. Ці політики та процедури повинні бути включені до робочого процесу банку.
Моніторинг та тестування
Співробітники з питань відповідності повинні регулярно проводити планові перевірки відповідності для того, щоб контролювати ефективність політики та процедур відповідності, а також перевіряти, чи вони дотримуються. Наприклад, правило J, яке стосується тимчасових рамок для очищення від перевірки, повинно бути перевірене для того, щоб переконатися, що для кожної перевірки призначено належну кількість клірингових днів.
Навчання
Відділ дотримання обов'язків повинен забезпечити всіх працівників банку адекватною та ефективною підготовкою щодо всіх політик та процедур банку. Кожен співробітник повинен бути перевірений на всебічне розуміння. Деякі випробування політики та процедур, такі як «Закон про банківську таємницю» та «Закон про відмивання грошей», мають відбуватися щорічно.
Надання консультацій
Протягом одного дня багато працівників відділів банку виникають з питань відповідності. Відділ дотримання обов'язків несе відповідальність за надання консультацій з усіх питань контролю і застосування відповідності.
Звітність
Відповідальні працівники банку повинні надавати звіти в інші райони банку щодо результатів перевірки відповідності та навчання. Вони також повинні повідомляти про зміни в законах, які призводять до внесення змін до політики та нової політики, розробленої відповідно до нового законодавства. Всі зміни до програми відповідності банку мають бути очищені та затверджені радою директорів.
Управління
Головний відповідальний працівник з питань відповідності повинен керувати персоналом відповідності під його контролем, щоб забезпечити адекватне охоплення всіх функцій програми відповідності, включаючи мету безпеки та надійності щодо банківських правил.
