Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів, або OFAC, здійснює нагляд за економічними та торговими санкціями США проти урядів, а також фінансові обмеження на групи та осіб, залучених до тероризму, незаконного обігу наркотиків, відмивання грошей та іншої незаконної діяльності. Фінансові установи та інші зобов'язані періодично виконувати "перевірку OFAC", щоб дізнатися, чи відповідає будь-яке з імен у базах даних їхніх клієнтів тим, що входять до списку спостереження уряду.
Проведення перевірок
OFAC веде списки людей і груп, з якими нелегально вести бізнес. Компанії в певних галузях - включаючи фінансові послуги, імпорт / експорт і страхування - повинні перевіряти свої бази даних клієнтів щодо цих списків. Деякі неурядові організації, такі як благодійні організації, повинні також проводити перевірки OFAC. Як часто компанії та організації повинні проводити перевірки, залежить від конкретних правил, що застосовуються до їхньої галузі. Доступне комерційне програмне забезпечення, яке порівнює бази даних зі списками OFAC, або компанії можуть вручну порівнювати свої імена клієнтів з тими, що входять до списків.
Коли є матч
Коли ім'я клієнта збігається з іменем у списку спостереження, OFAC викладає ряд кроків, які компанія повинна виконати для перевірки "попадання". Часто збіги виявляються помилковими сигналами тривоги, які можна знехтувати, але не потрапляючи в процедуру OFAC. Невиконання належної перевірки, пов'язаної з OFAC та іншими урядовими списками спостереження, може призвести до серйозних цивільних і кримінальних покарань. Вони включають до 30 років ув'язнення і 20 мільйонів доларів штрафів, залежно від ситуації.
