Керівники компанії часто керують управлінням грошовими коштами як широкомасштабну практику, яка може переповнювати загальну операційну культуру організації - охоплюючи всі сегменти, функції, бізнес-одиниці, процес і механізм. Центральними для політики управління грошовими коштами є процедури, що стосуються рахунків виплат, особливо тих, які стосуються значного відтоку грошей та довгострокових інвестицій.
Визначення
Компанія використовує рахунки для виплати коштів, щоб контролювати гроші, які вони витрачають на різноманітні витрати, такі як нарахування заробітної плати, судові процеси, штрафні санкції, технічне обслуговування та офісне приладдя. Будь-який звіт, на який покладається бізнес, щоб відстежити, що виходить з - і що входить - корпоративні підвали, кваліфікується як рахунок вибуття. Враховуючи важливість цього обліку, багато стратегічного мислення переходить до формулювання та прийняття процедур виплати. Таким чином, прямі внески керівників департаментів та керівників операцій зміцнюють повноваження підручника корпоративної політики та покращують базовий поведінковий потік, що є важливими критеріями, які допомагають співробітникам чітко розуміти, як розподіляти кошти, коли це робити, кого шукати схвалення від та як звітувати про грошові перекази.
Моніторинг ділової активності
Для бізнесу добре продуманий посібник з процедур оплати надає керівникам сегментів необхідні важелі для моніторингу ділової активності, точного обліку грошей компанії та запобігання привласненню активів - особливо крадіжки грошових коштів. Наприклад, корпоративний скарбник може працювати в парі з персоналом відділу бухгалтерського обліку, щоб закласти основу для ефективного управління грошовими коштами, прищеплюючи підлеглим важливість таких речей, як відстеження чеків, спостереження за рахунком виплат і періодична фінансова звітність. Остання практика є важливою, щоб з'ясувати, скільки грошей вийшло з рахунків виплат протягом даного періоду, наприклад, один місяць або квартал.
Вартість ризику
У сучасній економіці керівництво компанії не може дозволити собі багато уваги в тому, як працівники керують рахунками виплат, побоюючись, що підхід до керування грошовими коштами, який не заважає, може коштувати ділових грошей у дорозі. Це пояснюється тим, що керівники повинні керувати грошима компанії, тому інвестори та кредитори будуть сприймати організацію як нижчий кредитний ризик. В іншому випадку кредитори можуть підвищити вартість запозичень і стягувати більш високі процентні ставки - це негативний розвиток для бізнесу, особливо якщо йому потрібні свіжі гроші, щоб впоратися з конкурентоспроможною нудотою, розширити продажі і зробити все, що компанія повинна залишатися в бізнесі. час.
Інструменти та залучення персоналу
Персонал, що підлягає сплаті, працює в парі з корпоративними казначеями та фінансовими менеджерами, щоб контролювати, скільки виходить з рахунків виплат і з'ясувати, чому організація повинна виплатити готівку. Для ефективного виконання завдань ці професіонали використовують такі різноманітні інструменти, як програмне забезпечення для управління грошовими коштами, програми фінансового аналізу, програмне забезпечення для планування ресурсів підприємства, а також програми управління дебіторською та дебіторською заборгованістю.
