Потік грошових коштів у вашому бізнесі вимірює, скільки грошей рухається в і з вашого бізнесу кожен місяць. Потік грошових коштів відрізняється від простого звіту про доходи та витрати в тому, що грошовий потік стосується тільки фактичних надходжень і виручень, а також не враховує кредитні чи інші безготівкові операції. Регулярно проектуйте свій грошовий потік, щоб передбачати і вирішувати будь-які проблеми і планувати фінанси вашого бізнесу.
Перегляньте свій бюджет. Подивіться на джерела доходу, які ви очікуєте за рік, і визначте, як ви поділите цей дохід за кожен місяць року.
Зробіть стовпець на аркуші паперу або в програмному забезпеченні електронних таблиць для кожного місяця. Записуйте очікуваний дохід від кожного джерела за кожен місяць. Наприклад, якщо ви очікуєте грошей від гранту в січні, лютому та березні, але не до кінця року, напишіть, скільки грошей ви очікуєте в колонках за січень, лютий і березень. Додайте очікуваний прибуток за кожен місяць і запишіть загальний під колонкою за цей місяць.
Пропустіть рядок і почніть відстежувати очікувані витрати. Якщо у вас є фіксовані витрати, такі як рента на офісний простір або зарплати працівникам виконавчої влади, перелічіть таку ж суму за кожен місяць за цей рахунок. Наприклад, якщо ви сплачуєте виконавчому директору 5 100 доларів на місяць, перелічіть цей рахунок у стовпці для кожного місяця року. Додайте очікувані витрати за цей місяць і запишіть загальну суму за стовпець цього місяця.
Відніміть загальні очікувані витрати з загального очікуваного доходу, щоб визначити прогнозований грошовий потік за цей місяць.
Плануйте вирішення проблем. Якщо прогноз руху грошових коштів за певний місяць є негативним, вирішіть, як попрацювати з проблемою заздалегідь. Наприклад, ви можете скористатися кредитною лінією або залучити додаткові кошти до цього місяця, щоб збільшити свій грошовий потік.
Перерахуйте прогноз грошового потоку на щомісячній або щоквартальній основі, щоб переконатися, що у вас є найточніші дані.
