Хоча почати власну інвестиційну фірму є складним завданням, процес може бути захоплюючим. Ви будете мати задоволення від ведення бізнесу, який може зробити позитивну різницю в житті ваших клієнтів, допомагаючи їм управляти грошима, які вони заробляють, і заощаджувати та інвестувати для комфортного виходу на пенсію. eHow звернувся до інвестиційного радника Ларрі Рассела, який володіє успішною компанією з фінансового планування та інвестицій в Пасадені, штат Каліфорнія, що потрібно знати і робити, щоб досягти успіху в інвестиційному бізнесі.
eHow: Якщо ви хочете володіти власною інвестиційною фірмою, з чого ви починаєте?
Ларрі Рассел: Ви починаєте з зацікавленості в інвестиційному процесі, що означає читання, можливо, починаючи з The Wall Street Journal і фінансової секції The New York Times, але продовжуючи глибоке розуміння важливих академічних досліджень щодо поведінки фондовий ринок та інвестиційна поведінка інвесторів. Це допомагає бути інвестором самостійно. Що я пропоную, це не якийсь шлях навчання, який займає кілька тижнів. Незалежно від того, чи отримаєте ви бакалаврську або магістерську ступінь у галузі фінансів або виховуєте себе, це процес, який може зайняти роки.
eHow: Чи так ви почали?
Ларрі Рассел: Більш-менш, так. Я маю ступінь бакалавра в Массачусетському технологічному інституті - MIT - але в процесі отримання ступеня я ще більше зацікавився людською поведінкою. Після закінчення університету та здобуття ступеня магістра в Брандейсі я почав дослідження і виконав статистичний аналіз корпоративних програм виплат працівникам в Національному інституті трудових ресурсів у Вашингтоні, округ Колумбія. Для клієнтів Fortune 100 ми використовували складні методи проектування для розробки сценаріїв довгострокового планування, які включали демографічні, економетричні, фінансові та технологічні фактори. Стенфордський університет також знаходиться в Менло-Парк і так само з цікавістю, як мають безпосередню мету на увазі, я взяв інший ступінь там, ступінь магістра в галузі ділового адміністрування. Після цього я мав кар'єру в Силіконовій долині, головним чином у бізнесі та корпоративному розвитку. Через двадцять п'ять років я співзасновником корпорації, що фінансується венчурним капіталом, використовує технологічний підхід до управління інвестиціями шляхом збирання, фільтрації та відображення нової інформації на робочих станціях трейдерів у режимі реального часу. Це призвело до того, що компанія Lawrence Russell, інвестиційна фірма, де я є зареєстрованим інвестиційним радником, надає фізичним особам науково-орієнтовані фінансові, інвестиційні, грошові та пенсійні послуги. *
eHow: Хто такі типові клієнти і що ви їх пропонуєте?
Ларрі Рассел: Ну, всі вони мають гроші, щоб інвестувати, але не всі вони є багатими. Багато хто знаходять мене після того, як вони незадоволені вищими гонорарами деяких інших фінансових установ. Одне узагальнення, яке я можу зробити, це те, що всі вони потребують допомоги, розумно інвестуючи свої гроші. На жаль, існує багато дезінформації про те, як інвестувати, особливо на фондовому ринку. Я надаю своїм клієнтам індивідуальну фінансову дорожню карту на будь-які теми, які відповідають їхнім цілям. Я даю їм цілком об'єктивні, науково-обгрунтовані поради щодо будь-якого особистого фінансового планування або інвестиційної теми, яку вони обирають. Моя мета - допомогти їм стати знаючими і самодостатніми у прийнятті фінансових рішень. Те, що я не роблю - і це відрізняє мене від багатьох фінансових радників - це надавати постійне фінансове управління за щорічну плату. Я надаю або всеохоплюючі фінансові та інвестиційні плани на все життя на фіксований курс або фінансовий консалтинг по конкретній темі на погодинній основі. Велика частина моїх рекомендацій пов'язана з вказівкою клієнтів на найнижчі кошти для інвестування своїх грошей з мінімально можливим ризиком.
eHow: Як ви отримуєте своїх клієнтів?
Ларрі Рассел: У мене є декілька фінансових веб-сайтів, у тому числі «Кваліфікований інвестор» і «Пасаденський фінансовий планувальник», а деякі клієнти проходять через ці сайти. Інші клієнти є рефералами від поточних або минулих клієнтів. Я не роблю жодної акції, крім цього. Я навмисно не гнаюся за новими клієнтами. Активні клієнти, які знаходять мене, є найкращими клієнтами для роботи. Я вважаю, що існує пряма залежність між надмірно високими платежами, які деякі фінансові консультанти просять сплатити за довгострокові та агресивні продажі. З іншого боку, якщо ви надаєте клієнтам реальну цінність, вони знайдуть вас. Сказавши це, я також повинен попередити будь-кого, хто роздумує про кар'єру незалежного консультанта, не чекати швидкого багатства. Як і будь-який малий бізнес, це триває роки, щоб встановитись.
eHow: Будь-які поради для кого-небудь, що роздумує про фінансову консультацію?
Ларрі Рассел: Це може бути довгий список, або я можу звести його до кількох найважливіших речей: Знайте свою справу - у якийсь момент, щоб стати зареєстрованим фінансовим радником, вам потрібно буде скласти кваліфікаційний іспит, наприклад, північноамериканський Експертний іспит з адміністрування рівноправного інвестиційного консультанта з цінних паперів, який часто називають іспитом серії 65. Не вірте ні на хвилину, що тільки тому, що ви склали іспит, ви насправді отримали кваліфікацію. Читайте і вивчайте. Сфера досліджень фондового ринку постійно змінюється, оскільки дослідники знаходять нові способи аналізу даних. Продовжуйте читати та вивчати, поки ви практикуєтеся. Також зауважте, що спосіб, у який я будую свій бізнес, не є єдиним можливим способом. Ймовірно, що більше фінансових консультантів стягують щорічну плату, ніж підхід. Але як би ви не продовжили, ви повинні забезпечити реальну цінність. Багато поганих речей трапляються, якщо ви цього не зробите. По-перше, якщо ви стягуєте з клієнта 1 відсоток всього свого рахунку щороку, це спонукає вас надавати поради, які намагаються перемогти ринок, щоб виправдати плату. Насправді, дослідження показує, що не існує такої ринково-побитної поради. Майбутнє ринку не можна передбачити. Часто найкращими інвестиціями для клієнта є кілька дуже дешевих індексних фондів - широко диверсифіковані пули акцій, які відповідають певному індексу, наприклад, індекс Wilshire 5000. Ви можете сказати клієнтові, що це правда, якщо ваші високі збори не вимагають від вас перевершити ринок. Підхід до ринкового биття, як правило, призводить до високих витрат, непотрібної волатильності та погіршення результатів у довгостроковій перспективі.
Про Ларрі Рассела
Ларрі Рассел є зареєстрованим інвестиційним радником і фінансовим планувальником в Пасадені, Каліфорнія. Випускник МІТ зі ступенем МВА в Стенфордському університеті, Рассел відкрив власну інвестиційну фірму після успішної кар'єри в бізнесі та корпоративному розвитку в Силіконовій долині, де серед інших посад він був директором з корпоративного розвитку компанії Sun Microsystems Inc. Компанія Lawrence Russell і надає фінансові консультації в кількох інтернет-сайтах
